Vollständiger KYC-Prozess
mit der KYCnow-Plattform

Dieses Modul stellt alle notwendigen Stammdaten sowie die wirtschaftlich Berechtigten (Ultimate Beneficial Owner) zur Verfügung. Risikoaspekte wie beispielsweise Branche oder Land finden hier ihre Berücksichtigung. Ebenfalls enthalten: Detaillierte Informationen zu den Gesetzlichen Vertretern sowie den wirtschaftlich Berechtigten. Ermittlungsabbrüche werden ebenfalls in den Stammdaten angezeigt.

Die benötigte Informationstiefe richtet sich stark nach dem jeweiligen Geschäftvorfall. Je nach Informationsbedarf entscheiden Sie zwischen Kurz- Kompakt- und Vollauskunft. So erhalten Sie zielgerichtet immer den richtigen Informationsgehalt.

Durch unsere Anbindung an das Transparenzregister habe Sie eine Zeitersparnis durch den automatischen Abgleich und die Einmeldung sowie die Sammelrechnungsfunktion. Etwaige Änderungen beim Transparenzregister oder im Gesetz werden in der Plattform berücksichtigt.

Alle Dokumente öffentlichen Glaubens wie der Handelsregister-Auszug, der Gesellschaftervertrag sowie die Gesellschafterlisten stellen wir Ihnen zur Verfügung und werten diese aus.

Alle ermittelten Personen in einer Unternehmensverflechtung inklusive aller wirtschaftlich Berechtigten werden auf allen internationalen PEP-, Sanktions-, Black- und Watchlisten geprüft. Die Treffer werden unter Angabe einer Trefferquote, der jeweiligen Liste sowie des ausgeübten Amtes ausgewiesen. Im Rahmen der KYC-Prüfung werden die geprüften Personen entsprechend gekennzeichnet. Bei Bedarf erfolgt über unseren KYC-Serviceprovider die Validierung des PEP-Status. In den Ergebnissen werden auch ähnliche Namen dargestellt, um Tippfehlerrisiko zu minimieren. Der Verpflichtete hat die Möglichkeit, die Relevanz dieser Informationen zu überprüfen und diese entweder in der KYC-Akte aufzunehmen oder zu ignorieren.

Das Media-Screening enthält eine Suche nach der Webpräsenz des Unternehmens, einen Abgleich zum Impressum, Bewertung aller Artikel sowie News und eine Überprüfung der wirtschaftlich berechtigten Personen im Netz. Dies kann zur Risikobeurteilung sowie zur Vermeidung von Reputationsschäden verwendet werden.

Mit diesem Modul werden sowohl Verflechtungen nach oben, also Beteiligungen gemäß Gesellschafterliste, als auch Verflechtungen nach unten (Unternehmen, an dem das angefragte Unternehmen Beteiligungen hält) analysiert und dargestellt.

Der AFC-Index gibt Auskunft in welcher Kategorie sich der Kunde bezüglich der Sorgfaltspflichten aktuell befindet und sich in Zukunft bewegen wird. Ist der Index hoch, so müssen die verstärkten Sorgfaltspflichten bei der Kundenannahme durchgeführt werden. Ist er niedrig, reichen die allgemeinen Sorgfaltspflichten. Liegt er dazwischen, ist es im Ermessen des Kreditinstitutes wie damit umzugehen ist. Jedes Kreditinstitut wählt nach eigenem Risikoappetit die Risiko-Einstufung.