Wir unterstützen Banken und Verpflichtete dabei, gesetzliche Anforderungen im KYC-Prozess von Anfang bis Ende einzuhalten. Mit der von uns zur Verfügung gestellten Plattform können die Verpflichteten ihre KYC-Akte komplett eigenständig pflegen. Und das mit einer digitalen Lösung aus Deutschland.
Vollständiger KYC-Prozess
mit der KYCnow-Plattform
Gesetzeskonform
Wir unterstützen Banken und andere Verpflichtete dabei, die gesetzlichen Anforderungen im KYC-Prozess von Anfang bis Ende gesetzeskonform einzuhalten.
Automatisch
Als einziger Marktteilnehmer können wir heute eine komplette Automatisierung des Prozesses anbieten und sicherstellen.
Flexibel
KYCnow kann als Komplett-Lösung oder auch flexibel modular genutzt werden – je nach Bedarf.
KYC-relevante Informationen
auf einem einheitlichen Standard
KYCnow ist eine einzigartige Lösung, mit der wir eine komplette Automatisierung des Prozesses anbieten und sicherstellen. Unser Anspruch: Den KYC-Prozess immer nach dem aktuellsten Stand nach Geldwäschegesetz abbilden.
Die Lösungen lassen sich an den individuellen Bedarf der jeweiligen Verpflichteten anpassen. Wir verstehen die Anforderungen der einzelnen Branchen und können die Plattform nach deren Bedürfnissen ausrichten. Unsere Leistung: Mit der von uns zur Verfügung gestellten Plattform können die Verpflichteten ihre KYC-Akte komplett eigenständig pflegen.
Unsere vollumfänglichen und automatisierten KYC-Services stellen wir Ihnen über unsere eigene Plattform, als Anbindung an ihre bestehenden Systeme via API, als Webfrontend, oder für die Personenprüfung am Point of Sale als App zur Verfügung.
Die Module von KYCnow im Überblick
Stammdaten und wirtschaftlich Berechtigte
Dieses Modul stellt alle notwendigen Stammdaten sowie die wirtschaftlich Berechtigten (Ultimate Beneficial Owner) zur Verfügung. Risikoaspekte wie beispielsweise Branche oder Land finden hier ihre Berücksichtigung. Es fließen auch Daten von Non-Profitgesellschaften und Non-HR-Unternehmen mit ein. Ebenfalls enthalten: Detaillierte Informationen zu den Gesetzlichen Vertretern sowie den wirtschaftlich Berechtigten – inklusive dem wichtigen Qualitätsmerkmal der ausweisgeprüften Identität. Ermittlungsabbrüche werden ebenfalls in den Stammdaten angezeigt.
SCHUFA Voll-, Kompakt- und Kurzauskunft auf einen Blick
Die benötigte Informationstiefe richtet sich stark nach dem jeweiligen Geschäftvorfall. Je nach Informationsbedarf entscheiden Sie zwischen Kurz- Kompakt- und Vollauskunft. So erhalten Sie zielgerichtet immer den richtigen Informationsgehalt.
Automatisierter Transparenzregister-Prozess
Durch unsere Anbindung an das Transparenzregister habe Sie eine Zeitersparnis durch den automatischen Abgleich und die Einmeldung sowie die Sammelrechnungsfunktion. Etwaige Änderungen beim Transparenzregister oder im Gesetz werden in der Plattform berücksichtigt.
Nachweisunterlagen – Dokumente öffentlichen Glaubens
Alle Dokumente öffentlichen Glaubens wie der Handelsregister-Auszug, der Gesellschaftervertrag sowie die Gesellschafterlisten stellen wir Ihnen zur Verfügung und werten diese aus.
Compliance und Name-Screening
Alle ermittelten Personen in einer Unternehmensverflechtung inklusive aller wirtschaftlich Berechtigten, auftretenden Personen und Zwischengesellschaften werden auf allen internationalen PEP-, Sanktions-, Black- und Watchlisten geprüft. Dabei kann genau ausgewählt werden, welche Personen geprüft werden sollen. Die Treffer werden unter Angabe einer Trefferquote, der jeweiligen Liste sowie des ausgeübten Amtes ausgewiesen – die Treffergüte ist dabei flexibel einstellbar. Bei Bedarf erfolgt über unseren KYC-Serviceprovider die Validierung des PEP-Status. In den Ergebnissen werden auch ähnliche Namen dargestellt, um Tippfehlerrisiko zu minimieren. Der Verpflichtete hat die Möglichkeit, die Relevanz dieser Informationen zu überprüfen und diese entweder in der KYC-Akte aufzunehmen oder zu ignorieren.
Media-Screening – Auffälligkeiten im Netz
Das Media-Screening enthält eine Suche nach der Webpräsenz des Unternehmens, einen Abgleich zum Impressum, Bewertung aller Artikel sowie News und eine Überprüfung der wirtschaftlich berechtigten Personen im Netz. Dies kann zur Risikobeurteilung sowie zur Vermeidung von Reputationsschäden verwendet werden.
Verflechtungsgraph – Darstellung der Eigentümer- und Unternehmensstruktur
Mit diesem Modul werden sowohl Verflechtungen nach oben, also Beteiligungen gemäß Gesellschafterliste, als auch Verflechtungen nach unten (Unternehmen, an dem das angefragte Unternehmen Beteiligungen hält) analysiert und dargestellt. Außerdem lassen sich Zwischengesellschaften anzeigen. Noch unbekannte Unternehmen lassen sich mit nur einem Klick aus dem Verflechtungsgraph in eine eigene Akte übertragen.
AFC-Index
Der AFC-Index gibt Auskunft in welcher Kategorie sich der Kunde bezüglich der Sorgfaltspflichten aktuell befindet und sich in Zukunft bewegen wird. Ist der Index hoch, so müssen die verstärkten Sorgfaltspflichten bei der Kundenannahme durchgeführt werden. Ist er niedrig, reichen die allgemeinen Sorgfaltspflichten. Liegt er dazwischen, ist es im Ermessen des Kreditinstitutes wie damit umzugehen ist. Jedes Kreditinstitut wählt nach eigenem Risikoappetit die Risiko-Einstufung.
In wenigen Schritten zur Risikobewertung, so funktioniert's:
Automatisches Befüllen von Unternehmensdaten
Wir holen für Sie sämtliche Infos über Ihre Geschäftskunden ein: Ob Schufa, Bundesanzeiger oder Handelsregister – mit KYCnow können Sie sich den Eigenaufwand sparen. Auch die Dokumente Ihres Kunden sammeln wir ein. Bei Bedarf kann dieser auch fehlende Dokumente bequem und sicher online hochladen.
Online-Verifizierung des Vertretungsberechtigten
Über unsere zugehörige Antragstrecke kann Ihr Kunde seine Unternehmensdaten einsehen und bearbeiten. Zudem bietet KYCnow eine Online-Legitimation an, um die Identität des Vertretungsberechtigten nachzuweisen. Im Zuge dessen werden Ihrem Kunden entsprechende KYC-Fragen gestellt – ganz ohne Aufwand für Sie.
Aggregierung aller KYC-relevanten Daten
Das Herzstück von KYCnow ist die Datenauswertung. Nachdem diese verschiedenen Parametern unterzogen worden, liefert KYCnow Ihnen eine Empfehlung über die Risikobewertung Ihres Kunden und erstellt einen individuellen AFC-Index.
Bankenkonforme Übermittlung der Daten
Erhalten Sie alle Daten inklusive Quellenangabe und AFC-Index gebündelt und aufbereitet über eine sichere Schnittstelle. Damit können Sie ohne viel Aufwand Ihre Geschäftskunden bewerten und haben die Daten und Dokumente geordnet und jederzeit schnell verfügbar.
Mit KYC zur validen Risikoeinstufung
Vor jeder Neukundenannahme ist eine KYC-Risikoeinstufung notwendig. Die Beantwortung von KYC-Fragen durch den (potenziellen) Kunden dient dazu, möglichst detaillierte und valide Informationen zu möglicherweise kritischen Aspekten zu erhalten, die eine Beurteilung des KYC-Risikos im Hinblick auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Finanzkriminalität durch den Verpflichteten des Geldwäschegesetzes ermöglichen.
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