KYC für Banken und Sparkassen

Der KYC-Prozess ist für Banken und Sparkassen eine wichtige Präventionsmaßnahme zur Verhinderung von Geldwäsche. Doch stetig veränderte Rahmenbedingungen machen die Einhaltung aller regulatorische Anforderung zunehmend komplexer und kostenintensiv.

Mit KYCnow helfen wir Ihnen dabei, Ihr Risikomanagement auf sichere Beine zu stellen. Dank smarter Automatisierung dauert die KYC Prüfung mit unserer Software nur wenige Minuten. Und Sie haben mehr Zeit für das Wesentliche.

KYC für Banken und Sparkassen
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Steigende Regulatorik, hohe Aufwände, veraltete Technologien: KYC im Kreditinstitut

Als Bank sehen Sie sich täglich mit neuen Herausforderungen im Bereich des Risikomanagements konfrontiert. Geht es um Geldwäsche-Compliance, so wird diese häufig als Kostentreiber und Vertriebshemmend wahrgenommen.

In vielen Kreditinstituten ist der KYC-Prozess noch geprägt von manuellen Tätigkeiten, langsamer Software und daraus resultierendem Fachkräftemangel.

Der Umgang mit KYC in Banken und Sparkassen ist häufig nicht effizient und effektiv. Dieser Umstand wirkt sich negativ auf die Wettbewerbsfähigkeit und das Vertrauen Ihrer Firmen- und Geschäftskund:innen aus.

Um den stetig steigenden Anforderungen gerecht zu werden ist der Einsatz einer geeigneten KYC Software unabdingbar.

Die 3 Phasen der KYC Prüfung

Prüfung von Neukunden

Das Onboarding von Neukunden ist ein zentraler Schritt in der KYC-Prüfung. Vor der Zusammenarbeit gilt es, folgende Risiken zu prüfen:

  • Länderrisiko 
  • Branchenrisiken 
  • PeP-Treffer​
  • Sanktionsrisiken

Aktualisierung von Bestandskunden

Die Daten Ihrer Bestandskunden sollten regelmäßig aktualisiert werden um neue Risiken frühzeitig zu erkennen. Zu prüfen sind insbesondere:

  • Veränderungen an den Stammdaten​
  • Negative Nachrichten 
  • Transaktionsverhalten​

Überprüfung aufgrund von Ereignissen

Tritt ein kurzfristiges Ereignis ein, sollten Sie sofort reagieren.

Veränderungen erfordern eine unmittelbare Prüfung des Risikos für Geldwäsche oder Terrorfinanzierung

Die Komplexität liegt darin, relevante Änderungen rechtzeitig zu erkennen und Gegenmaßnahmen zu ergreifen.​

KYC auf Knopfdruck: Kosten reduzieren und die Effizienz steigern

Sie wünschen sich ein einfaches und intuitives KYC-Tool, mit welchen Sie neue Kund:innen einfach prüfen und bestehende automatisiert aktualisieren können? Eine Software, welche zudem revisionssicher und DSGVO-Konform auf deutschen Servern läuft?

Dann lautet Ihre Lösung: KYCnow. Mit KYCnow erstellen Sie eine vollständige KYC-Akte in nur rund 60 Sekunden. Hinter KYCnow, der KYC Lösung von ClariLab, stecken die Muttergesellschaften SCHUFA und fino. Damit profitieren Sie von den besten SCHUFA-Daten und einer modernen, zuverlässigen Plattform.

Erhöhen Sie Ihre Effektivität und Effizienz in der Geldwäscheprävention: Mit KYCnow.

KYCnow Plattform

KYCnow: Ihre KYC-Lösung im Überblick

Basis-Informationen

Sekundenschnelle Bereitstellung von Stammdaten, wirtschaftlich Berechtigen, Verflechtungen und Zwischengesellschaften

Transparenzregister

Bequeme Schnittstelle zum Transparenzregister um Prüfungen, Abgleich und Einmeldungen vorzunehmen

Name-Screening

Prüfung auftretender Personen und wirtschaftlich Berechtigter gegen über 1.200 Black-, Watch-, PEP- und Sanktionslisten

Nationale & Internationale Daten

Daten von 68 Millionen natürlichen Personen aus Deutschland sowie 380 Millionen Firmen- und Geschäftskunden aus 186 Ländern

Dokumente & Auskünfte

Direkter Zugriff auf relevante Dokumente wie Registerauskünfte, Gesellschafterlisten und Gesellschafterverträge und B2B Bonitätsauskünfte

API und Web-Frontend

Freie Wahl, ob Sie unsere Schnittstelle nutzen oder im Web-Frontend arbeiten wollen. News: Die Schnittstelle zur FinanzInformatik ist bereits vorhanden, zur Atruvia in Arbeit

Weitere Angebote rund um KYCnow

KYC mit ClariLab digital und GwG-konform

Manueller Service: Hier übernehmen wir für Sie

Recherche
Unsere Analysten durchsuchen zusätzliche Quellen und prüfen Jahresabschlüsse – gerne auch für weitere Rechtsformen.

Kundenkontakt
Wir sprechen Ihre Kunden lokal und präzise an und kümmern uns um notwendige Erinnerungen und Eskalationen.

Assessment
Wer macht Was mit Wem, Wie, Warum, Wann, Wie oft und wie lange? Das finden wir für Sie heraus.

ClariLab Mobile scan

KYCnow App: Kundenprüfung direkt am Point of Sale

ID-Dokumente einlesen
Ausweise können mit der App eingescannt werden. Das Auslesen und Verarbeiten der Daten erfolgt automatisch.

Screening direkt in der App
Ermitteln Sie direkt im Kundengespräch potentielle Risiken. So wissen Sie von Sekunde eins an, welche Sorgfaltspflichten gelten.

ClariLab Daten Knopfdruck

Initial Load: Alle Kundendaten auf Knopfdruck vorladen

Automatisiertes Matching
All Ihre nationalen und internationalen Geschäftspartner werden sicher übertragen und mit aktuellen Informationen angereichert.

Wirtschaftlich Berechtigte
Eigentümer- und Kontrollstrukturen werden automatisiert ermittelt.

Name-Screening
Es erfolgt eine Prüfung der Unternehmen, Zwischengesellschaften und wirtschaftlich Berechtigten gegen Sanktions- und Embargolisten.

Sie haben noch Fragen?

Sie haben weitere Fragen rund um unser Angebot KYCnow, KYC oder die Geldwäscheprävention? Wir helfen Ihnen gerne weiter. Nutzen Sie einfach das Kontaktformular und wir melden uns bei Ihnen.

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