Geldwäscheprävention für Versicherungen

Wir unterstützen Versicherungen dabei, die regulatorischen Vorgaben aus dem Geldwäschegesetz einzuhalten – von der regelmäßigen Aktualisierung Ihrer Kundendaten bis zur Ermittlung von wirtschaftlich Berechtigten.

Mit KYCnow erfüllen Sie Ihre gesetzlichen Pflichten im Handumdrehen und verschaffen sich so mehr Freiraum für Ihren Vertrieb. Digital, effizient und revisionssicher.

Geldwäscheprävention als Versicherung
Grafik Richterhammer

GwG, BaFin und Co: Regulatorische Anforderungen als Versicherung

Machen Ihnen die stetig wachsenden Anforderungen an Ihre Compliance das Leben schwer? Traditionelle Geldwäscheprävention erfordert oft mühsame manuelle Überprüfungen von Kundendaten, Transaktionen und Geschäftspartnern. Dies führt zu langwierigen Verfahren, die Ressourcen binden und die Effizienz beeinträchtigen.

Hinzu kommt, dass inkonsistente oder unvollständige Kundendaten die Genauigkeit der Geldwäscheerkennung beeinträchtigen. Dies kann zu Fehlalarmen oder verpassten Warnzeichen führen.

Zusätzlich schreibt der Gesetzgeber vor, dass die Daten Ihrer Vertragspartner laufend überwacht und regelmäßig aktualisiert werden müssen.

Angesichts dieser Herausforderungen wird es immer wichtiger, eine moderne und technologisch fortschrittliche Lösung zu finden, die Ihre Geldwäscheprävention auf das nächste Level hebt.

Die AuAs der BaFin als zentraler Wegweiser in Sachen Geldwäsche

Speziell für Versicherer hat die BaFin Auslegungs- und Anwendungshinweise zum Geldwäschegesetz veröffentlicht. Aus ihnen geht hervor, in welchen Bereichen Versicherungen besondere Sorgfaltspflichten inne haben.

Bei Missachtung der Pflichten aus dem GwG können Versicherern Bußgeldern von 100.000 Euro bis in die Millionenhöhe drohen.

KYCnow, die digitale KYC Lösung aus Deutschland

Pflichten einhalten, Kosten sparen: Mit KYCnow für Versicherungen

Was wäre, wenn Sie all Ihren Pflichten auf Knopfdruck nachkommen könnten? Mit einer digitalen Lösung, welche automatisiert Ihre Kundendaten prüft und bei Bedarf aktualisiert?

Mit KYCnow haben wir eine Plattform geschaffen, mit der Sie die Anforderungen aus dem Geldwäschegesetz effizient und sicher erfüllen.

Dabei profitieren Sie von den besten SCHUFA-Daten zu über 68 Millionen natürlichen Personen. Und auch über 380 Millionen internationale Daten juristischer Personen sind mit unseren globalen Datenprovidern nur einen Klick entfernt.

Unsere Software ermöglicht es Ihnen, den Compliance Prozess zu beschleunigen, die Risikobewertung zu verbessern und Ihre Geschäftspraktiken auf eine solide rechtliche Basis zu stellen.

Als Versicherung die GwG-Herausforderungen meistern

Case Study Goather Versicherung KYC

Case Study mit der Gothaer

Die Gothaer ist eines der größten, deutschen Versicherungsunternehmen. Im Bereich der Geldwäsche-Compliance setzte sie lange Jahre auf die Hilfe eines externen Dienstleisters.

Aufgrund der immer komplexeren Anforderungen sollte eine neue Lösung her, mit welcher sich die GwG-Pflichten automatisiert und digital einhalten lassen.

Wie die Gothaer mit KYCnow ihre Herausforderungen gelöst hat, lesen Sie in unserer Case Study.

Anwendungsbeispiele unsere Kund:innen

Adressdatenaktualisierung

Sie suchen nach einer Möglichkeit, einfach und schnell die Adressen in Ihrer Datenbank zu aktualisieren?

Mit KYCnow haben Sie die Chance, einen volldigitalen und automatisieren Standardprozess ganz nach Ihren Vorstellungen zu kreieren. Mögliche Anwendungsfälle sind:

  • Adressprüfung bei Neuanlagen
  • Prüfung von Adressänderungen im Bestandssystem
  • Regelmäßige Adressaktualisierung von Eingemeindungen, Straßen- und Ortsumbenennungen
  • Aktualisierung von Adressen aufgrund von Umzugsmitteilungen

Dank moderner Schnittstellen entstehen auf Ihrer Seite kaum Aufwände. Die Anforderungen aus dem Geldwäschegesetz können Sie so in kürzester Zeit umsetzen.

Ermittlung wirtschaftlich Berechtigter

Müssen Sie nun auch Ihre Kunden um dem wirtschaftlich Berechtigten anreichern? Dann nutzen Sie unseren Service – extra für Versicherungen.

In 92 % aller Fälle1 können wir Ihnen eine vollständige und finale Rückmeldung zu den wirtschaftlich Berechtigten Ihrer Kunden liefern.

  • Ermittlung von wirtschaftlich Berechtigten auf Knopfdruck
  • Laufendes Monitoring für Ihre Bestandskunden
  • Graphische Darstellung von Unternehmensverhältnissen
  • Vollständige Unternehmensakte in nur 60 Sekunden

Bei Bedarf können Sie wirtschaftlich Berechtigte im Rahmen des Name-Screenings auf über 1.200 PeP-, Sanktions-, Black- und Watchlisten überprüfen lassen. So stellen Sie Ihr Risikomanagement auf stabile Beine.

KYCnow: Ihre Lösung zur Geldwäscheprävention im Überblick

Kundenakte in 60 Sekunden

Automatisierte Erstellung einer digitalen KYC-Akte inklusive Risikoprüfung in nur 60 Sekunden

Wirtschaftlich Berechtigte

Sichere Ermittlung der wirtschaftlich Berechtigten eines Unternehmens

Aktualisierung

Regelmäßige Prüfung und Aktualisierung von Adressdaten Ihres Vertragsbestands

Identifikation

Aus- bzw. Einlesen von Identifikationsdokumenten für natürliche und juristische Personen

Monitoring

Laufendes Monitoring aller relevanten Kundendaten inklusive wirtschaftlich Berechtigter

Revisionssicher

Revisionssichere Speicherung der Ermittelten Daten inklusive Nachverfolgung der Anpassungen

Sie haben noch Fragen?

Sie haben weitere Fragen rund um unser Angebot KYCnow oder das Thema Geldwäsche? Wir helfen Ihnen gerne weiter. Nutzen Sie einfach das Kontaktformular und wir melden uns bei Ihnen.

Name *
Bitte füllen Sie dieses Feld aus.
Unternehmen *
Bitte füllen Sie dieses Feld aus.
Branche
Wähle eine Option
Position
Wähle eine Option
E-Mailadresse *
Bitte gib eine gültige E-Mail-Adresse ein.
Telefonnummer
Bitte füllen Sie dieses Feld aus.
Ihre Nachricht *
Bitte füllen Sie dieses Feld aus.
Wie sind Sie auf ClariLab aufmerksam geworden?
Wähle eine Option
Einverständnis *
Wähle eine Option

1Auf Basis von 300 Fällen einer Versicherung in Deutschland.